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澳洲银行再度面临洗钱调查

据调查,全球有大量的洗钱活动发生在澳洲,所以为了维护健康有序的资本环境和防止破坏金融秩序的情况发生,澳洲早在2006年就已颁布澳洲反洗钱和反资助恐怖主义法(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006)。该法案对可能涉及洗钱犯罪的行业进行监管,包括金融、赌博、汇款以及银行,同时也对资助恐怖主义犯罪进行了规制。近日,澳洲联邦银行(CBA)和澳洲国民银行(NAB)再次因反洗钱法而面临审查,此前对其中一个合作伙伴的调查将会导致在巴布亚新几内亚(PNG)实施制裁行动。


BSP 公司简介BSP金融集团在巴布亚新几内亚,斐济,所罗门群岛等南太平洋国家有开展非银行类的金融业务,同时他们根据合资安排在柬埔寨和老挝经营资产融资业务。BSP作为在六个主要南太平洋国家里最大的贷方,凭借其市场领导地位得到该地区最大的网络渠道的支持。BSP也成功于2021年5月25日在澳洲证券交易所挂牌(ASX:BFL)。

经澳大利亚金融评论证实,巴布亚新几内亚中央银行的金融分析和监督部门(FASU)于2019年底开始对BSP集团进行内部洗钱调查。去年年底FASU也为这家银行发出一份通知,内容为说明为什么不因BSP违反巴布亚新几内的反洗钱法而被制裁。CBA和NAB作为BSP的代理行,他们为客户提供汇款服务即将资金汇入和汇出澳大利亚。根据澳大利他的法律,对于BSP实施的任何制裁都会对这两家银行造成影响,同时也需要对CBA和NAB进行定期尽职调查评估,确保他们不会为洗钱活动提供任何便利。此前,CBA在2017年没有遵守反洗钱法法律,在联邦法院的批准下和解,最终被罚款7.02亿澳元。而NAB在遵守反洗钱法方面也存在问题。


BSP在提交给 ASX 的文件中表示,公司在PNG运营时面临“更高的腐败风险”,尽管政府努力加强监管和监督,但“腐败、贿赂和洗钱的实际和感知风险仍然很重要”。BSP 首席执行官Robin Fleming在一份声明中表示,该银行负有保密义务, 不会就其正在接受调查的猜测发表评论。他表示,“在准备信息备忘录时,它仔细评估了所有监管事项,除此风险披露之外,没有任何内容影响 BSP 的业务运营”。国际反腐败组织PNG 主席 Peter Aitsi 在最近的一次会议上表示,需要采取紧急行动确保 PNG 不被列为洗钱的高风险管辖区,因为这会推高利率并抑制外国投资。

总结

洗钱活动往往通过合法的金融机构转移大笔来路不明的资金,这不仅侵害金融管理秩序而且也影响了金融市场的稳定。此外,国家的金融体系受到腐蚀还将导致货币和利率有不利影响。尽管澳洲各个银行保持在较高的股价水平,但澳洲的经济体系还是存在漏洞,还需要相关部门强化反洗黑钱法律体系以保证良好的金融环境。

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