投资机会丨PortionVesta打造全新房地产投资模式,不容错过的Fin-tech企业



近期疫情的反复让全球经济复苏蒙上阴影,在投资谨慎的大环境下,fin-tech行业作为黑马成功突围,无论是一级市场的创业企业,还是二级市场的上市公司,都获得了资本的青睐。Fin-tech作为科技创新的代表之一,主要应用领域在消费、存储借贷、交易和投资方面,其对传统投资模式的重塑、成本的降低和巨大的潜在客户空间都让其具有更高的成长想象力,而PortionVesta则是主攻创新性地产投资领域的Fin-tech企业。


“行业老兵”重塑地产投资模式

PortionVesta由Paul, Kenneth & Ernest在2017年创立,三位创始人在澳洲房地产销售和银行业具有10年以上的行业经验,对澳大利亚住房市场、金融产品和科技金融具有深入理解。在长期从业中,他们发现越来越多的人想要参与地产投资,但却因为地产投资的高门槛而限制,无法简单有效的参与到投资中,在信息技术快速发展的今天,传统的房地产投资模式效率愈加低下,并成为限制其发展的重要原因之一。基于这些原因的思考,三人主导设立了PortionVesta投资平台,该平台致力于降低房地产的投资门槛并提高资产的流动性,为投资者提供合规且收益稳定的创新型金融产品,以改善地产供需双方的交易效率。


PortionVesta的平台优势

· 100% ASIC保障下的金融化房产投资

· 无时无刻在线的交易平台,自选买卖,打造属于你的房产投资组合

· 重塑地产投资模式,创新的投资理念让你以500澳元轻松投资房地产


设立以来,公司已经成功获得金融产品零售牌照(公募),并完成了在线交易平台的前后端开发和测试,使PortionVesta成为澳洲为数不多的几家合规的房地产份额投资平台;在此期间公司还与BPAY和亚马逊云达成战略协议。此外,公司投资于专业短租管理公司,以保证公司未来产品具有稳定可控的收益水平。


创新性地产交易平台

PortionVesta交易平台


PortionVesta将主要服务于个人投资群体,并着重以华人投资者为主。依靠多年的地产交易经验,创始团队将通过出租现金流和未来资本增值空间两个方面精选澳洲优质的地产项目,平台将通过自采和商业合作的方式获得这些优质地产,并转化为合适的金融产品进行上线,这为投资者提供了一种创新的投资房地产的方式,投资者可以投资房产部分所有权来建立自己专属的投资组合。

• 平台上线投资房产产品标准划分为1000份进行出售,投资人最低购买一份(最低每份500澳元),可随时进行出售,通过标准化的地产金融产品,可以大幅降低房地产投资的门槛,提升交易效率;

• 收益上,投资人每月将获得购买房产对应份额的净租金回报,此外,平台每12个月将进行一次外部估值评估,更新该房产的市场价格并为平台交易价格提供指引,因此如果购买房产升值,投资人也会获得相应份额的资本增值回报。

• 平台的交易方式也极为流畅和简单,投资人可以通过PortionVesta的电子钱包和投资组合来管理自己的资金和投资回报,目前交易平台已经推出网页版,并完美兼容手机谷歌浏览器,可通过PC和手机来实时交易。公司未来将推出APP版,进一步提高客户体验和粘性。

PortionVesta也为地产开发商、销售商及个人出售方等提供了新的商业合作可能,结合平台的新型房产销售方式(即生成标准化房产金融产品进行销售),极大的扩充了地产卖方所能触及的客户群,帮助他们更快速的完成房产销售,使其以较低的成本和较高的效率完成资金回笼。


例如,某房主想销售其自有房产,售价1M,50%贷款。上线PortionVesta后,平台将自动生成份额为1000份,发行定价为500澳元的标准化产品,作为零售金融产品,低门槛和广泛的客户群将提升销售的速度,首发完成后,房主即实现50万澳元的资金回笼。


虽然公司的初衷是促进地产交易的效率并方便投资者投资,但PortionVesta的功能远不止于此,作为一个开放性的平台,PortionVesta未来可以对接各种资产,并转化为符合自身特色的金融产品,也就是说,PortionVesta针对高价值、低流通类的资产具有很强的适用性和拓展性。


“交易+管理”打造新的商业模式

公司业务主体为运营PortionVesta房地产交易平台,通过吸纳会员和促进交易以获得相应的会员收入和交易佣金收入。结合自身发展和融资计划,公司将分为两个阶段完成平台产品和交易会员的规模化扩大,目前公司正在推进第一阶段,该阶段侧重点在于激活交易和实现资金流的有效流动。


与传统的平台类交易商不同,公司还持股地产短租管理公司Airpillows的股份,二者将在房地产筛选、供应和管理方面产生极大的协同效应。PortionVesta会严格筛选上线房产,而Airpillows为平台上面的房产提供短租服务,由此产生的管理收益将成为公司收益的一部分,公司由此打造了“交易+管理”的协同商业模式。


与传统长租相比,短租往往能产生更高的租金收入,同时也具有更高的管理成本和外部因素的影响,比如此次疫情对于短租市场就形成了严重的打击,但这也使得部分适合短租的地产价格下跌并产生足够的吸引力,未来这部分的收入增长将会持续稳定。Airpillows专业的团队能够对当地市场变化、人文因素等进行深刻了解并做出反应,在正确的时间为租金确定合适的价格,与活动(例如音乐会,体育赛事,节日,和未来的演出)保持同步,从而在“旺季”期间将租金收入提高到最高水平。



突出的成长亮点

1. 经验丰富的团队

公司三位创始人在房地产销售、银行业等具有10年以上的行业经验,对澳大利亚住房市场和相关金融产品有深入的理解,在市场上具备丰富的行业资源,可以良好的处理公司的业务、管理以及合规,为公司对接包括地产商、银行、运营商等合作资源。


2. 行业门槛高,具备先发优势

公司运营的房地产份额投资业务有着严格的行业资质要求,需要金融零售牌照,且依赖于,一定的资本投入和专业管理,市场较高的进入门槛。公司目前已取得金融产品零售牌照,且行业属于新兴领域,仍处于初期发展阶段,公司具备行业先发优势,这提升了公司的竞争实力。

3. 增长潜力巨大

公司通过其将房地产所有权拆分为金融产品的方式有效解决了地产投资成本高、流动性差的问题,基于华人投资群体及短租管理,通过提供高法律保障、高流动性及稳定收益的地产金融产品,为投资者提供了更低的投资门槛和更高的回报率,相信在平台推广后可快速获取会员并扩大交易量,补充的流动性将进一步扩充产品供应,并吸引中大型开发商进入,形成规模化扩张。


PortionVesta平台产品收入主要来自底层地产的租金回报和资本增值,在地产增值方面,公司提供的房地产金融产品主要为主要城市的优质蓝筹房产项目,如Bondi Beach, Double Bay, Kirribilli, Mosman, Toorak, South Yarra, Kew等,这些地产项目初始投入大,符合公司降低投资门槛的初衷,同时也保证了平台产品具有稳定的租金收入和增值空间。虽然疫情导致了澳洲房地产市场整体偏冷,但我们看到主要城市的优质地产仍然稀缺且价格仍在上涨,出现回调的地区主要为之前泡沫堆积较多的高密度公寓房地区,如Olympic Park, Zetland, Epping, Wentworth Point和North Ryde。而且目前历史新低的利率水平和处于低位的房屋施工量,都为疫情之后房地产价值的增长搭好了通道。


在地产出租方面,澳洲的房租市场增长近年来始终保持正增长,增长率在1%-3%之间,澳洲房产的租金收益也相对稳定,年化净收益在3.5%-5%之间波动。这表明澳洲房地产可以提供相对稳定的租金回报。而公司运营的房地产主要投入短租市场,据统计短租市场的回报率可以达到5%,远高于长期租赁的回报率。相信疫情过后,随着境外人员回流,移民政策恢复,以及旅游业恢复的带动,租房市场回报率也会迎来明显的上升。

4. 潜在高回报

公司主要盈利模式是通过其高流动性、高稳定回报的地产金融产品和平台推广来吸收交易会员以及商业合作方,从而推高平台交易规模,实现佣金和会员收入的快速增长。因此公司的核心战略在于扩充产品、提升产品盈利吸引力以及促进交易规模化。


根据公司的发展战略、竞争对手的增长数据及市场变化,我们对公司未来5年的用户数量,管理房产数量,及平台交易额和收入进行了预测。基于这些数据预测,以及对公司盈利能力的预测,预计公司第二年即可实现盈亏平衡,并在未来5年内快速增长。


公司未来五年盈利预测

投资者进入期早,随着公司的发展,其股权价值将得到提升,可以享受公司发展带来的红利,也可以在公司后续的融资、并购或IPO中退出获益。公司计划4年内启动IPO计划,期间也不排除被其他公司收购的可能。

公司未来五年盈利预测

本次融资计划

本轮公司计划融资250万澳元,包含50万澳元的股权融资和200万澳元的抵押债权融资,本次融资将用于支持公司业务拓展、产品优化和房产的采购,帮助公司完成第一阶段激活交易和推动资金流有效流动的目标。


本轮融资使用计划


目前公司所处的行业仍处于初期发展阶段,FIREWOOD凭借着自身在行业中的先发优势和新兴的产品理念,甚至有机会成为行业中的引领者,感兴趣的投资者请速与客服联系,获取更详细的材料。

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